Консалтинг по выходу на пенсию и планированию накоплений в Казахстане
Создайте финансово защищенное будущее с помощью персонализированных стратегий накопления и инвестирования
Записаться на консультациюМы предоставляем комплексные решения по планированию выхода на пенсию и управлению накоплениями, адаптированные к казахстанским реалиям. Наш подход основан на детальном анализе финансового положения, прогнозировании будущих потребностей и разработке персонализированных стратегий.
Индивидуальная стратегия с учетом ваших целей и возможностей
Максимизация доходности с учетом налоговых преимуществ
Моделирование различных сценариев финансового будущего
Анализ устойчивости накоплений к различным рыночным ситуациям
Сравнительный анализ роста пенсионных накоплений при ежемесячных взносах в 30 000, 50 000 и 70 000 тенге. Горизонт планирования — 25 лет с учетом средней доходности 8,5% годовых.
Анализ влияния инфляции на реальную стоимость накоплений при разных сценариях: оптимистичный (4%), базовый (6%) и пессимистичный (8%) прогнозы инфляции в Казахстане.
Комплексное сравнение различных пенсионных инструментов доступных в Казахстане: государственная пенсия, ЕНПФ, добровольные накопительные программы и альтернативные инвестиционные решения.
Комплексный анализ вашего финансового состояния, существующих накоплений, обязательств и источников дохода. Определение пенсионного разрыва и потенциальных рисков.
Разработка детальной финансовой модели с учетом различных сценариев инфляции, доходности инвестиций и изменений на рынке труда. Построение долгосрочного прогноза.
Создание персонализированной стратегии накопления и инвестирования с учетом ваших целей, риск-профиля и временного горизонта. Оптимизация налоговой нагрузки.
Регулярное обновление пенсионной стратегии с учетом изменений в законодательстве, личных обстоятельствах и рыночных условиях. Непрерывный мониторинг эффективности.
Индивидуальный подход к планированию выхода на пенсию с учетом ваших уникальных обстоятельств, целей и предпочтений.
Разработка детальных планов накопления с учетом различных временных горизонтов и финансовых возможностей.
Анализ устойчивости ваших накоплений к различным рыночным сценариям и экономическим кризисам.
Комплексные программы пенсионного обеспечения для сотрудников компаний с учетом требований казахстанского законодательства.
Мы работаем с различными категориями клиентов, адаптируя наши решения под их специфические потребности.
Рассчитайте, как ежемесячные взносы повлияют на ваши накопления через 20 лет при средней годовой доходности 7%.
Через 20 лет ваши накопления составят:
Определите, сколько нужно откладывать ежемесячно, чтобы выйти на пенсию на 5 лет раньше стандартного срока.
Необходимый ежемесячный взнос:
Приведенные расчеты являются приблизительными и служат для иллюстрации. Для получения точного персонализированного плана запишитесь на консультацию.
Получить персональный расчетПри планировании пенсии в Казахстане необходимо учитывать средний уровень инфляции, который за последние 10 лет составил около 7%. Мы используем несколько подходов:
В наших моделях мы используем три сценария инфляции: оптимистичный (4%), базовый (6%) и пессимистичный (8%), что позволяет подготовиться к различным экономическим условиям.
Оптимальная ставка накоплений зависит от нескольких факторов: вашего текущего возраста, желаемого возраста выхода на пенсию, ожидаемого уровня жизни на пенсии и уже имеющихся накоплений.
По нашим исследованиям, для поддержания комфортного уровня жизни в пенсионном возрасте (70-80% от предпенсионного дохода) жителям Казахстана рекомендуется откладывать 15-25% от ежемесячного дохода.
Важно учитывать, что чем раньше вы начнете откладывать, тем меньший процент потребуется благодаря эффекту сложного процента. Например, начав в 25 лет, достаточно откладывать 10-15%, тогда как начиная с 45 лет, может потребоваться уже 30-40% дохода.
Закон РК «О пенсионном обеспечении» устанавливает несколько видов пенсионных взносов:
С 2023 года также действует система условно-накопительных компонентов. Наши консультанты помогают оптимизировать все виды взносов и использовать налоговые преимущества, предусмотренные законодательством Казахстана.
Помимо государственной пенсионной системы (ЕНПФ), в Казахстане доступны следующие инструменты для пенсионных накоплений:
Мы помогаем сформировать диверсифицированный портфель с учетом вашего риск-профиля, временного горизонта и налоговой эффективности каждого инструмента.
Рекомендуется пересматривать пенсионную стратегию в следующих случаях:
Наши клиенты получают ежеквартальные отчеты о состоянии своих накоплений и рекомендации по корректировке стратегии при необходимости.
Заполните форму ниже, и наш консультант свяжется с вами в ближайшее время